Formação para os Mercados Financeiro e de Capitais

Objetivo do curso

Apresentar alguns dos principais conceitos e produtos dos mercados financeiro e de capitais:

  • Noções de finanças
  • Fundos de investimento
  • Ações
  • Derivativos
  • Princípios de gestão que norteiam os investimentos.

O curso traz aulas com exemplos práticos para facilitar o entendimento dos conceitos.

A quem se destina

Profissionais do mercado financeiro, investidores e estudantes.

Programa do curso
  • Órgãos normativos e de supervisão
  • Agentes especiais
  • Objetivos da ANBIMA
  • Principais Códigos de Regulação e Melhores Práticas da ANBIMA
  • Instituições auxiliares e instituições de intermediação
  • Principais intermediários financeiros
  • Bancos comerciais
  • Bancos de investimento
  • Bancos múltiplos
  • Bolsa de Valores, de Mercadorias e de Futuros
  • Mercado de balcão
  • Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários
  • DTVM (Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários)
  • Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia/Sistema de Pagamentos Brasileiro
    • Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia
    • Selic (Sistema Especial de Liquidação e Custódia)
    • Cetip (Câmara de Custódia e Liquidação)
    • Clearings
    • CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia) e operações realizadas na BM&FBovespa
    • SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro)
    • Formas de transferências
    • Mecanismos de transferências
  • Etapas da prevenção à lavagem de dinheiro
  • Clientes e investidores
  • Ações preventivas – princípio do "conheça seu cliente"
  • Funções do cadastro e implicações de cadastro desatualizado
  • Análise da capacidade financeira
  • Conheça seu cliente e a proteção da instituição financeira
  • Operações suspeitas – caracterização e obrigação de comunicação e controle
  • Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) e organismos internacionais
  • Setores da economia que são mais utilizados para a consecução do crime
  • Venda casada: conceito
  • Fatores que determinam o perfil do investidor
  • Adequação de produtos em função do perfil do investidor
  • Princípios legais do mercado financeiro
  • Conceitos básicos de economia
  • Política cambial
  • Política monetária
  • Indicadores econômicos
  • Índices de inflação
  • IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo)
  • IGP-M (Índice Geral de Preços do Mercado)
  • Metas de inflação
  • Copom (Comitê de Política Monetária do Banco Central)
  • Benchmark ou índice de referência
  • Índices de referência: TR, TLPJ e PTAX
  • Ibovespa (Índice Bovespa)
  • IBrX (Índice Brasil)
  • ISE (Índice de Sustentabilidade Empresarial)
  • Rentabilidade:
    • Rentabilidade absoluta versus rentabilidade relativa (benchmark)
    • Rentabilidade esperada versus rentabilidade observada
    • Rentabilidade bruta versus rentabilidade líquida
  • Conceitos de liquidez e risco
  • Principais riscos do investidor
  • Classificação de riscos de crédito (ratings)
  • Risco de liquidez
  • Fatores determinantes para adequação dos produtos de investimentos às necessidades dos investidores
  • Necessidades dos investidores
  • Objetivo do investidor
  • Diversificação
  • Risco sistemático e não sistemático
  • Definições legais
  • Estrutura dos fundos de investimento
  • Cota
  • Segregação entre gestão dos recursos próprios e de terceiros (chinese wall)
  • Assembleia geral dos cotistas (competências e deliberações)
  • Direitos e obrigações dos condôminos
  • Informações periódicas
  • Informações eventuais
  • Segregação de funções e responsabilidades
  • Definições de fundos
  • Dinâmica de aplicação e resgate
  • Principais características dos fundos de investimento
  • Política de investimento
  • Fundos com gestão ativa e passiva: definição
  • Carteiras de curto prazo e longo prazo – definições da CVM e da Receita Federal
  • Instrumentos de divulgação das políticas de investimento
  • Carteira de investimentos
  • Regras de marcação a mercado
  • Riscos nos fundos de investimento
  • Taxa nos fundos de investimento
  • Classificação dos fundos pela Comissão de Valores Mobiliários
  • Limites de aplicação por modalidade de ativo financeiro
  • Fundo de crédito privado
  • FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios):
    • Composição e Diversificação da Carteira do FIDC
    • Tipos de Cotas
  • FII (Fundo de Investimento Imobiliário):
    • Constituição de um Fundo de Investimento Imobiliário
    • Ativos dos Fundos Imobiliários
  • Fundo de Investimento em Índices de Mercado - Fundo de Índice
  • FIP - Fundo de Investimento em Participações
  • Condomínio
  • Fatores de risco inerentes a cada classe
  • Tributação
  • IR (Imposto de Renda)
  • IR sobre FII (Fundo de Investimento Imobiliário)
  • Ações
  • Canais de distribuição
  • Mercado primário e mercado secundário:
    • Mercado primário
    • Mercado secundário
    • Vantagens e desvantagens
  • Modalidades operacionais
  • Formas de negociação
  • IPO (Oferta Pública Inicial de Ações)
  • Procedimento geral de OPA
  • Tipos de ordem
  • Dividendos
  • JCP (Juros sobre o Capital Próprio)
  • Bonificação, subscrição e bônus de subscrição
  • Desdobramento ou split
  • Desdobramento x bonificação
  • Despesas incorridas na negociação – tipos
  • Clube de investimento em ações: conceito e características
  • Fundos de ações versus clube de investimentos: vantagens e desvantagens
  • LH (Letras Hipotecárias)
  • Modalidades: letra hipotecária com swap e sem swap
  • CDB (Certificado de Depósito Bancário)
  • Taxas e formas de remuneração
  • Debêntures
  • Repactuação, prazos e limites de emissão das debêntures
  • Garantias das debêntures
  • Notas promissórias comerciais
  • CCB (Cédula de Crédito Bancário)
  • Títulos públicos
  • Tesouro Direto
  • Caderneta de poupança
  • Destinação dos recursos captados via caderneta de poupança
  • Definições legais
  • Mercado a termo
  • Mercado futuro
  • Mercado de swap
  • Mercado de opções
  • Negociabilidade
  • Estratégias com derivativos
  • Imposto de Renda sobre operações de swap
  • IOF (Imposto sobre Operações Financeiras)
 

Conteúdo elaborado por Marcelo de Souza Pinto e revisado por Sérgio Santos e José Xavier.